La domiciliación bancaria permite cobrar automáticamente y en forma directa a nuestros clientes desde sus cuentas bancarias (previa autorización).
En el TecnoERP, esta opción está diseñada para:
- Agrupar cobros pendientes de clientes que aceptan este medio.
- Generar un archivo bancario (por ejemplo, formato SEPA XML en Europa, ACH en USA, etc.) para enviarlo a nuestro banco.
- Registrar automáticamente los cobros en las cuentas bancarias de TecnoERP una vez procesados.
En pocas palabras, nos ahorra el trabajo manual de cobrar facturas recurrentes o múltiples clientes, y deja todo documentado.
Para su funcionamiento, debemos asegurar que el método de pago Domiciliación bancaria esté habilitado, y debemos configurar nuestro banco emisor (el que envía los cargos) con los datos para las operaciones electrónicas de pago (SEPA, IBAN, BIC, Identificador de acreedor). A su vez, en la ficha del cliente, debemos seleccionar que el método de pago por defecto sea “Domiciliación bancaria”. Y, cuando se emita la factura, se debe seleccionar en la forma de pago “Domiciliación bancaria”.
Luego, se debe ir a Bancos / cajas a Cobro por domiciliación, se mostrarán todas las facturas pendientes con este método de pago. Debemos seleccionar las facturas que queremos incluir en el lote de cobro. Al hacer esto, se genera automáticamente un archivo XML SEPA o ACH (o el formato compatible con nuestro banco). Dicho archivo debe ser descargado para subirlo a la plataforma de nuestro banco para procesar los cobros.
Una vez confirmada la transacción por el banco como tal, TecnoERP puede marcar automáticamente las facturas como cobradas y registrar el ingreso en la cuenta bancaria correspondiente.
Es importante destacar que la domiciliación requiere un mandato firmado por el cliente y se debe consultar con el Banco sus regulaciones y documentación al respecto para cumplirlas. Al cumplirlos, aseguramos que las transacciones bajo domiciliación sean exitosas.
