Este módulo le permite controlar las cuentas bancarias y las de caja. Gestiona todas las cuentas de dinero de la empresa (cuentas bancarias, cajas chicas, PayPal, etc.), hacer conciliaciones y tener un flujo claro de ingresos y egresos.
Algunos conceptos básicos para tener en cuenta en este módulo son:
- Cuenta: depósito de dinero en una entidad financiera en la que podrán ser cargados distintos conceptos (ingresos/gastos).
- Caja: es la caja chica en la que ponemos el dinero en efectivo, su billetera o la caja registradora de los comercios.
- Domiciliación: acto de autorizar pagos o cobros con cargo o abono a una cuenta existente en una entidad bancaria.
- Remesa: conjunto de elementos enviados de una sola vez (cheques, facturas, etc.).
- Entradas (depósitos): son las transacciones vinculadas a cobros de clientes, ventas, etc.
- Salidas (pagos): son los gastos, pagos a proveedores, transferencias, etc.
- Transferencias: entre tus propias cuentas (por ejemplo, de banco a caja chica).
- Conciliación bancaria: permite importar los movimientos bancarios desde un archivo CSV/OFX o añadirlos manualmente, y marca como “conciliados” los movimientos que coinciden con el banco.
Al recibir un pago por cheque, es inevitable que se deposite en una cuenta bancaria, pero a partir de la recepción de dinero en efectivo, es posible almacenar los billetes en una billetera, es decir, en una caja registradora (cuenta de efectivo). TecnoERP puede crear tantas cuentas bancarias o cuentas de efectivo como se necesiten. Para la gestión de la tesorería, se tiene por lo menos una (por lo general, una cuenta bancaria, a menos que gestionen el comercio sin aceptar cheques o tarjeta de crédito y que se haga todo en efectivo: compras, ventas), pero esto es opcional.
Algunas características de este módulo son:
- Registrar cuentas financieras: Permite crear múltiples cuentas (bancos, cajas físicas, cuentas virtuales como PayPal, Stripe, etc.).
- Controlar ingresos y egresos: Cada movimiento de dinero (cobro, pago, transferencia) queda registrado.
- Conciliación bancaria: Facilita comparar los registros internos con los extractos del banco.
- Centralizar la tesorería: Visualizas el saldo disponible por cuenta en tiempo real.
- Relacionar operaciones contables: Se vincula con facturas de clientes/proveedores, apuntes contables y métodos de pago.
En la imagen se puede observar:
- Desde el submenú lateral (Bancos/Cajas): podemos crear una nueva cuenta, listar todos los bancos activos en nuestro sistema, obtener un listado de transacciones o realizar transferencias bancarias.
- Desde el submenú lateral (Domiciliaciones): podemos crear una nueva domiciliación, ordenes domiciliadas o estadísticas.
- Con el submenú lateral (Remesas): podemos crear nuevos depósitos o ver un listado de remesas.
